La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) ha intensificado sus controles sobre las transacciones financieras a partir de enero de 2025. Como parte de estas nuevas medidas, se investigarán las transferencias entre cuentas propias que superen los $600.000 y los saldos mensuales que alcancen o superen los $1.000.000.

Mayor Supervisión en Billeteras Virtuales

Las operaciones realizadas a través de billeteras virtuales también estarán bajo estricta supervisión. En este sentido, cualquier transferencia que supere los $2.000.000 será objeto de análisis. Además, las transacciones realizadas en moneda extranjera, criptomonedas o cualquier otro activo digital deberán ser convertidas a su equivalente en pesos argentinos según el tipo de cambio vigente.

Objetivo de las Medidas

El propósito de estas acciones es garantizar la transparencia en el sistema financiero y prevenir el lavado de dinero. ARCA busca asegurar que el origen de los fondos sea lícito y que no existan irregularidades en las operaciones financieras de los usuarios.

Responsabilidades de las Entidades Financieras

Los bancos, billeteras virtuales y otras entidades financieras tendrán la obligación de informar todas las transacciones, saldos y consumos que superen los montos establecidos. Con esta regulación, se pretende fortalecer la seguridad y confiabilidad del sistema financiero en Argentina.

Documentación Solicitada por ARCA

En el marco de estos controles, ARCA podrá requerir la presentación de documentación para verificar la legalidad de los fondos de los usuarios. Entre los documentos que podrían ser solicitados se encuentran:

Boletas de compra y venta de bienes o servicios.

Documentos de venta de acciones o empresas.

Recibos de sueldo o comprobantes de haberes jubilatorios.

Facturación de los últimos meses.

Constancia del monotributo para trabajadores independientes.

Certificado de fondos emitido por un contador público.